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名称 |
招商银行钻石财富系列之融赢中信5号第1期优先理财计划（产品代码：103064） |
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理财币种 |
人民币 |
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本金及理财收益 |
本理财计划不保障本金及理财收益，本理财计划受让信托计划项下投资组合的优先受益权，在扣除投资组合的相关费用（含非分摊性信托计划费用和分摊性信托计划费用）后，如代理手续费、信托管理费、保管费等费用，本理财计划的预计最高到期年化收益率为5.70%。但在极端市场情况下，理财计划所受让的投资组合优先受益权部分对应的投资组合可能无法全部完成强制平仓等风险控制措施，此时将根据投资组合财产实际变现情况计算投资者应得本金及收益（如有），详细内容见以下“本金及理财收益”。 |
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理财期 |
自理财计划成立日至所受让的投资组合优先级受益权部分对应的投资组合到期日2013年8月20日之间的期间，预计为348天。如发生理财计划提前终止或延期的情况，理财期限随之变更。 |
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认购起点 |
1元人民币为1份，认购起点份额为10万份，超过认购起点份额部分，应为10万份的整数倍。 |
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提前终止 |
本理财计划有可能提前终止，详细内容见以下“提前终止”。 |
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申购/赎回 |
本理财计划成立后不开放申购与赎回。 |
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认购期 |
2012年8月31日10:00到2012年9月5日17:00。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
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登记日 |
2012年9月5日为认购登记日，认购期内认购资金按活期利率计算利息。 |
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成立日 |
2012年9月6日。 |
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到期日 |
2013年8月20日，如遇节假日不顺延。实际产品到期日受制于提前终止条款和延期条款。 |
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发行规模 |
约定受让的投资组合优先级受益权部分对应的投资组合本金金额为2000万元，因此本理财计划的发行规模为2000万元。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
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单笔认购上限 |
投资者单笔认购上限为1亿元和本理财计划规模二者的较小值。 |
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销售费率 |
理财计划的销售费率为1.1%/年。 |
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收益计算基础 |
实际天数/365。 |
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收益支付日及收益支付 |
详细内容见以下“本金及理财收益支付”。 |
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收益计算单位 |
每10万份为1个收益计算单位，每单位收益以舍位的形式精确到小数点后两位。 |
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清算期 |
认购登记日到成立日间为认购清算期，到期日（或理财计划实际终止日）到理财资金返还到账日为还本清算期，认购清算期和还本清算期内不计付利息。 |
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购买方式 |
理财计划认购期内，请到招商银行营业网点办理认购。 |
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节假日 |
中国法定公众假日。 |
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对账单 |
本理财计划不提供对账单。 |
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税款 |
理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。 |