财务管理简介

财务管理是半自动的个人家庭财务管理系统，能全面管理您的日常收支、储蓄、股票、基金、外汇、债权、国债、受托理财、重大资产、家居物品、债务等，系统根据您提供的各种收支明细和理财交易明细自动为您统计分析出各种报表，让您轻松掌控自己的资产负债、收支分配、投资收益、债权债务等财务情况。为了方便您随时随地管理财务，系统还提供了数据同步功能，该功能将您的财务数据同步到服务器保管箱中，使您在任何一台联网电脑上均可记账和管理财务。

• 账户管理分类

    个人财务管理账户根据是否属于招商银行账户分为“联机账户”和“脱机账户”。

• 联机账户（招商银行账户）采用自动下载账户和交易流水，手工对账的管理模式，方便您更加快捷、准确的管理自己的财务，其管理流程为：
     

• 脱机账户（非招商银行账户）支持全手工的记账管理模式，使您能够全面管理您的各项财务，真正实现财务零距离，其管理流程为：
     

• 主要功能

1、账户管理：主要提供账户基本信息的查看和管理功能，包括财务账户列表、新建财务账户、修改财务账户、删除财务账户、下载联机账户余额等。

• 新建财务账户：可以手工建立现金、活期存款、定期存款、股票、基金、外汇、债权、国债、受托理财、重大资产、家居物品、信用卡、债务等类型的非招商银行账户。

• 修改财务账户：可以修改所有财务账户（包括联机账户）的账户名称和备注信息，方便用户区分和管理账户。

• 删除财务账户：可以删除手工建立的脱机财务账户，联机账户不能删除。

• 下载联机账户余额：可以建立联机的招行账户、更新联机账户的余额信息。

2、记账对账：主要提供各个账户记账对账功能，包括联机交易下载、收支对账、收支项目管理、现金记账、活期记账、定期记账、股票记账、基金记账、外汇记账、债权记账、国债记账、受托理财记账、重大资产记账、家居物品记账、信用卡记账、债务记账等。

• 联机交易下载：可批量下载联机活期、联机信用卡账户的交易流水，其他类型账户交易请到具体账户的对账界面下载。

• 收支对账：显示所有现金、活期和信用卡账户的交易明细，以方便您对日常收支进行对账和补充记账。主要功能包括下载交易、新添收支、新添转账、分拆收支、修改交易、删除交易、按条件搜索交易等。其中按条件搜索功能可以按日期范围、交易币种、交易账户、金额范围、交易类型、我的备注、银行备注等条件筛选交易。

• 收支项目管理：收支项目用于日常收入和支出的记账对账，为日常收支设置明确的收支项目，能够更加精确的分析您的日常收支情况，方便您更好的理财。收支项目管理提供查看收支项目列表、增加收支项目、修改收支项目、删除收支项目等功能。

• 现金记账：提供新添收支、新添转账、调整余额、修改交易、删除交易等功能。

• 联机活期对账：提供交易下载、分拆收支、修改交易等功能。修改功能可为收支交易设置明确的收支项目或将交易修改为资金调拨；分拆收支可将一笔交易拆分成多笔收支或资金调拨。

• 脱机活期记账：提供新添收支、新添转账、调整余额、修改交易、删除交易等功能。

• 联机定期对账：可查看您当前持有的定期存单情况。

• 脱机定期记账：整存整取账户提供新增存单、提前支取、到期取款、续存、修改交易、删除交易等功能。其他类型的定期账户管理将在后续版本中推出。

• 股票记账：提供股票买入、卖出、划入、划出、送股、配股、红利、证券到期、资金转账、余额调整、修改交易、删除交易等功能。

• 联机基金对账：可以下载和查看基金交易、基金持仓等信息。

• 脱机基金记账：提供基金申购、赎回、划入、划出、现金分红、分红再投资、基金拆分、资金转账、余额调整、修改交易、删除交易等功能。

• 联机外汇对账：可下载和查看外汇交易、外汇持仓等信息。

• 脱机外汇记账：提供外汇交易、转账、调整余额、修改交易、删除交易等功能。

• 债权记账：提供借出、收款、修改交易、删除交易等功能。

• 联机凭证式国债对账：可查看凭证式国债的持仓情况。

• 脱机凭证式国债记账：提供买入、到期、提前兑取、修改交易、删除交易等功能。

• 联机储蓄式国债对账：可查看储蓄国债的持仓情况。

• 脱机储蓄式国债记账：提供买入、利息、到期、提前兑取、修改交易、删除交易等功能。

• 联机记账式国债对账：可查看记账式国债的持仓情况。

• 脱机记账式国债记账：提供买入、卖出、利息、到期、修改交易、删除交易等功能。

• 联机受托理财对账：可查看受托理财持仓情况和持仓产品详细信息等。

• 脱机受托理财记账：提供买入、提前赎回、到期、修改交易、删除交易等功能。

• 重大资产记账：提供资产投资、资产变现、资产增值、资产贬值、租赁收益、修改交易、删除交易等功能。

• 家居物品记账：提供买入、卖出、物品清点、物品估价表管理、修改交易、删除交易等功能，其中物品估价表管理包括新增物品种类、修改物品种类、删除物品种类、新增物品、修改物品、删除物品等功能。

• 联机信用卡对账：提供交易下载、分拆收支、修改交易等功能。修改功能可为收支交易设置明确的收支项目或将交易修改为资金调拨；分拆收支可将一笔交易拆分成多笔收支或资金调拨。

• 脱机信用卡记账：提供新添收支、新添转账、调整余额、修改交易、删除交易等功能。

• 联机自助贷款对账：可查看您已申请的自助贷款账户情况。

• 脱机债务记账：提供借入、还款、修改交易、删除交易等功能。

3、统计分析：主要提供各种统计分析报表功能，包括支出分配图、支出明细表、收入分配图、收入明细表、收支对比图、股票投资一览表、股票交易明细表、基金投资一览表、基金交易明细表、资产负债表、债权债务表、资产构成图、负债构成图、资产负债对比图、家居物品清单表、重大资产统计表等。

• 支出分配图：显示某段时间内日常消费支出的构成情况，不包括投资类支出。提供查看分类交易明细、定制条件筛选交易等功能。

• 支出明细表：显示某段时间内日常消费支出的明细情况，不包括投资类支出。提供分组显示交易，定制条件筛选交易等功能。

• 收入分配图：显示某段时间内日常收入的构成情况，不包括投资类收益。提供查看分类交易明细、定制条件筛选交易等功能。

• 支出明细表：显示某段时间内日常收入的明细情况，不包括投资类收益。提供分组显示交易、定制条件筛选交易等功能。

• 收支对比图：按月显示您在某段时间内的日常收入和支出的对比情况，不包括投资类收支。提供查看月交易明细、定制条件筛选交易功能。

• 股票投资一览表：统计某段时间内股票投资情况，可以查看股票买入次数、买入数量、投入金额、卖出次数、卖出数量、收回金额、分红次数、分红金额、税费累计、实际盈亏、持仓数量、持仓成本、持仓市值、浮动盈亏、盈亏合计、收益率等信息。

• 股票交易明细表：显示某段时间内的股票投资交易明细，并提供分组显示交易等功能。

• 基金投资一览表：统计某段时间内基金投资情况，可以查看基金买入次数、买入份额、投入金额、卖出次数、卖出份额、收回金额、分红次数、分红金额、税费累计、实际盈亏、持仓数量、持仓成本、持仓市值、浮动盈亏、盈亏合计、收益率等信息。

• 基金交易明细表：显示某段时间内的基金投资交易明细，并提供分组显示交易等功能。

• 资产负债表：按资产负债分类显示您的各项资产以及债权债务统计汇总的情况。

• 债务债权表：显示您所有的债权债务列表，以方便您妥善管理债权债务。

• 资产构成图：汇总所有资金、投资资产、重大资产、家居物品估值、应收账款等资产，并显示各项资产在总资产中的占比情况。

• 负债构成图：汇总债务账户中的应偿本金、信用卡欠款、自助贷款等负债，并显示各项负债在总负债中的占比情况。

• 资产负债对比图：以柱状图的形式显示当前资产与负债的对比情况。

• 重大资产统计表：汇总所有重大资产账户的重大资产，显示重大资产组合图和重大资产列表。

• 家居物品清单表：汇总所有家居物品账户的家居物品，显示家居物品清单表，并根据家居物品当前估价显示家居物品组合图。

4、数据管理：主要提供数据管理功能，包括账户结转、公共数据管理、数据备份、数据恢复、数据同步等。

• 公共数据管理：提供对公共数据的联机更新、手工增加、修改、删除等功能。公共数据包括外汇牌价、证券产品、基金产品、受托理财产品、凭证式国债、储蓄式国债、记账式国债、机构、人员等信息。

• 数据同步：为了方便您在公司、家里、旅途中随时随地进行财务管理，系统提供数据同步功能，该功能将您的财务数据同步到服务器保管箱中，使您在任何一台电脑上均可持续原来的财务管理。该功能在进入财务管理和退出个人银行专业版时由系统自动操作。